The Motley Fool

疫市下強積金股票基金 哪些回報仍標青?

新冠肺炎疫情下股票市場出現震盪,就連打工仔的強積金亦無法倖免,香港及歐洲股票的基金回報欠佳,過去1年回報普遍跌逾1成,中國股票基金雖然同樣受到震盪,但因政府採取強硬防疫措施等政策,仍成功跑贏歐美市場,在新經濟股如騰訊(SEHK:700)、阿里巴巴(SEHK:9988)、美團點評(SEHK:3690)等帶動下,中國股票基金或大中華基金過去1年錄得正面回報,甚至升幅超逾兩成。

中國股票基金回報佳

根據積金局過往1年年率化回報數據統計,首5隻回報最佳的基金中,4隻均為投資於大中華市場的基金,當中以中銀保誠「我的強積金計劃」中的「我的中國股票基金」回報最佳,1年期回報達27%。這隻基金的十大資產項目中以騰訊為首,佔9.78%,其次為台積電(TW:2330)佔9.57%,友邦(SEHK:1299)佔6.25%,中國平安H股(SEHK:2318)佔3.97%及招商銀行H股(SEHK:3968)佔3.06%,美團點評及阿里巴巴位於7、8位,分別佔2.89%及2.74%。

第2名回報佳的強積金計劃為萬通「萬全強制性公積金計劃」的「大中華股票基金」,1年期年率化回報達26%,首5大投資項目依次序為騰訊佔9.73%、台積電佔9.71%、友邦佔6.42%、中國平安佔5.18%,及建行(SEHK:939)的3.94%。

過去1年期股票基金類別回報最佳的計劃

成分基 受託 1年期年率化回報(%)
我的強積金計劃 我的中國股票基金 中銀保誠 27.13
萬全強制性公積金計劃 大中華股票基金 萬通 26.43
信安強積金—明智之選 信安動力大中華股票基金 信安(亞洲) 23.56
萬全強制性公積金計劃 美國股票基金 萬通 19.94
東亞(強積金)享惠計劃 東亞大中華股票基金 東亞 18.99

資料來源:積金局數據

港股追指數基金跑輸

過去1年期股票基金類別中回報最差的計劃,主要屬於香港股票基金中的追蹤指數基金,由於投資目標要緊貼恒生指數的投資表現,因此投資項目難免要包括表現落後如如匯豐(SEHK:5)的銀行股,以信安(亞洲)「信安強積金計劃800系列」的「香港股票基金(追蹤指數)」為例,十大投資中匯豐佔6.15%,「恒生強積金智選計劃」的「恒指基金」中,匯豐亦佔9.8%。

過去1年期股票基金類別回報最差的計劃

成分基 受託 1年期年率化回報(%)
恒生強積金智選計劃/匯豐強積金智選計劃 恒指基金 HSBC -12.45
信安強積金計劃600系列 信安恒指基金-N類單位 信安(亞洲) -12.48
信安強積金計劃800系列 信安恒指基金-N類單位 信安(亞洲) -12.51
萬全強制性公積金 計劃 亞太股票基金 萬通 -13.92
AMTD強積金計劃 AMTD景順歐洲基金 銀聯信託 -14.63

資料來源:積金局數據

結語

展望下半年,強積金回報仍會受肺炎疫情而左右,惟強積金屬於長線投資,短期的波幅毋須過份擔心,專注長遠投資做好最佳準備。

編輯: Yan

本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者Sophia Nam 沒持有以上提及的股票。