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這5隻高增長ETF最有爆炸力

您才20多歲?以下是5隻高增長ETF,有助您的投資組合加快升值。

您是否已經20多歲,而且對投資很沒安全感?其實不用這麼焦慮,如果您還這麼年輕,可說比許多人都要優勝,更有機會靠著投資,將來過著幸福舒適的退休生活。在這個黃金歲月,若是避開股票,不作投資,那麼就會錯失機會,長遠來說對財富相當不利。

您今天即使沒有太多閒錢可作投資,仍然應該盡早進行儲蓄和投資,不論是實際上或理論上說,這都是向豐厚回報踏出一大步。因為投資最重要的王牌就是時間,這要歸功於複息的神奇威力,愛因斯坦(Albert Einstein)更將之描述為「世界第八大奇蹟」。如果您還年輕,不只時間充裕,而且還有優勢可在早期採取相當進取的投資風格。因為如果高風險高回報的投資失利,您仍然有足夠時間,幾十年的工資足以補賞。

不過您是否仍然心大心細,不敢選股嗎?那麼不用擔心,市場上有大量形形色色的交易所買賣基金(ETF),可給您多姿多彩的選擇,涉足個別行業、風格、指數和風險回報投資,這可滿足您的投資目標,這些ETF的收費又往往很低。

因此,如果您才20多歲,那麼大可買入一些包含超級增長股或細價股的ETF,多年後有可能賺取豐厚回報。以下是五隻這類型ETF,各自長遠都有機會贏來大豐收。

景順QQQ信託(Invesco QQQ Trust, QQQ)

我們先來看看景順QQQ信託(Invesco QQQ Trust) (NASDAQ:QQQ),這隻基金的投資組合是任何增長型投資者最基本要有的。QQQ有點像投資大市中的大型增長股,因為這隻基金的目標是跟隨科技股集中的納斯達克100指數的表現。納斯達克擁有全球大部分最大型科技股,例如舉世聞名的FAANG互聯網五大股,還有許多大型半導體股,隨著雲端運算、人工智能、電子商貿和物聯網的長期發展,該指數可說機遇處處。QQQ納入的多隻股票都是這些大型科技趨勢的龍頭公司,因此其長期前景非常樂觀。

QQQ今年已上升近13%,而標普500指數則下跌0.2%。兩者差異大概源於QQQ的科技股佔43.85%,權重很大,而標普500指數的科技股權重則較低,只有22.6%。今年冠狀病毒疫情肆虐,科技股一直表現強勢,因為許多投資者認為,隨著企業轉向遙距工作、電子商貿、遙距醫療和其他技術方案,大流行或會加快以上這些科技趨勢的發展。

大型科技股過去十年一直是最佳的投資,未來十年看來仍會穩步上揚,這似乎是一個勝算很高的押注。事實上,QQQ最大的風險未必與指數成份股本身因素有關,這些公司反而因為過於成功,有可能惹來政府的反壟斷措施。

領航資訊科技指數基金ETF股票(Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares, VGT)

相比整體市場,QQQ的科技股佔比已經很高,假設您想將全部資金都投資科技股,是否有收費較低的ETF嗎?可以肯定會有。領航資訊科技指數基金ETF股票(The Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares) (NYSEMKT:VGT)廣泛涉足科技股,大中小型公司都有,幾乎全部涵蓋科技板塊,科技股權重達87.56%。這隻ETF部分股票雖然可「正式」分類為金融或工業股,但某種程說,這些行業與科技之間已經高度融合。

因此,如果您真的想將全部資金押注科技股,避開QQQ納入的其他較沒關係的板塊,例如非必需消費品股或電訊股,那麼VGT可能就是您杯茶。有沒有額外賣點?有的,就是收費率低至0.10%。

值得留意一點:這隻ETF的蘋果(Apple) (NASDAQ:AAPL)和微軟(Microsoft) (NASDAQ:MSFT)權重非常高,合共佔ETF權重約37%。由於兩家公司長期跑贏大市,權重高未必不是好事,但如果兩家公司出了什麼問題,就有風險隨時受某隻個股拖累。

領航小型增長股指數基金(Vanguard Small-Cap Growth Index Fund, VBK)

小型股今年表現跑輸大型股,過去十年同樣如此,但其實這只是例外情況。從1926年到2006年,小型股年均跑贏大型股高達2.3個百分點。如果以20年、30年或50年計算,這種複合威力將帶來差天共地的分別。您若想想這個現象,就會明白這種差異合情合理;事實上,相比大型股,小型公司有更大增長空間,而大型公司則因為基數高,增長阻力很大。

但過去十年當然不是這個情況,因為市場上最大型公司實力越來越強。不過這種趨勢長遠可能逆轉,因為小型股過去幾十年一直跑贏,大概還會再接再厲。

投資者若想尋求可大追落後的ETF,捕捉更大的回報,莫過於領航小型增長股指數基金(Vanguard Small-Cap Growth Index Fund ETF Shares) (NYSEMKT:VBK)。筆者建議這隻集中小型增長股的ETF,因為今天看來,增長股的吸引力大過一籃子形形色色的小型股或價值小型股。

舉例說,VBK的科技股權重佔29.76%,醫療股則佔24.75%。事實上,在筆者看來,領航小型股指數基金ETF股票(Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Shares) (NYSEMKT:VB)較多涉足長遠增長潛力較低的行業,例如金融和能源等行業,至於VBK則在科技和醫療兩個板塊有較高的權重。

方舟創新ETF(ARK Innovation ETF)

您是否嫌以上提及的科技增長型ETF仍然不夠爆炸力,還想更加進取?那可考慮方舟創新ETF (ARK Innovation ETF) (NYSEMKT:ARKK),這是一隻主動管理型ETF,即是說會有基金經理負責選股和作出資產配置決定,有別於純粹追蹤指數的ETF。然而,主動管理型ETF仍然有典型ETF的優勢,例如稅務效率、流動性和透明度等。聽起來像是完美無缺,不過主動管理型ETF一般收費率更高。方舟正是這樣,收費率為0.75%,遠高於QQQ的0.20%。

方舟由Catherine Wood和她的投資團隊負責管理,只投資具顛覆性的下一代科技公司,這些公司現時未必一定有盈利,但就有潛力顛覆整個市場,甚至開天闢地,這包括下一代互聯網公司、基因組學、機器人技術、加密貨幣和金融科技、3D打印、手機即服務,以及其他未來工具和服務。

市場最近熱捧具顛覆性的企業,有助方舟表現遠勝大市,而且還跑贏上述的科技指數。年初至今,方舟大升27.5%,某程度上有賴特斯拉(Tesla) (NASDAQ:TSLA)的強勢,該股是這隻ETF最大的持倉,佔投資組合達11.7%。不過方舟的最大持倉中,亦有其他萬里富(Fool)看好的股票,包括金融科技公司Square和基因組學巨擘Illumina

上升空間這麼廣闊,潛在的波動當然亦不小,有可能某段時間需要挨價,損失同樣很大。不過記著!您才20多歲!您受得住波動。由於您認同萬里富的投資理念,因此具有遠大目光,足以度過這些風風雨雨,一直持有投資,長遠賺取巨大潛在回報。

嘉信新興市場股票ETF (Schwab Emerging Markets Equity ETF, SCHE)

作為年輕人,您應該有勇於挑戰的心態,即是說您值得將部分投資押注在新興海外市場。事實上,您既然鍾情高速增長的公司,為何不將投資分配到高速發展的經濟體和國家?

對於新興市場,筆者建議嘉信新興市場股票ETF (Schwab Emerging Markets Equity ETF) (NYSEMKT:SCHE)。SCHE讓投資者可廣泛涉足中國、印度、台灣和其他蓬勃發展的市場中一些最優秀的企業,期望追蹤FTSE新興市場指數(FTSE Emerging Markets Index),而且收費率低至只有0.11%。這隻基金最大持倉是中國巨擘阿里巴巴(Alibaba) (NYSE:BABA) 和騰訊(Tencent) (OTC:TCEH.Y),還有台灣半導體龍頭代工商台積電(Taiwan Semiconductor Manufacturing) (NYSE:TSM)。

該指數今年下跌約10%,美國股市最近表現大幅跑贏新興市場股市,但情況並非一定這樣。此外,這些國家的經濟增長速度高過美國。以2019年為例,中國的國內生產總值(GDP)增長6.1%,印度則增長4.2%,台灣增長2.7%,全都高於美國的2.3%。即是說這隻ETF納入的公司由於屬新興市場,風險可能較高,但增長潛力亦較大。

現時值得留意的一個重大風險,就是中美貿易戰,這隻ETF最近表現跑輸,某程度上正是這個原因。不過長遠而言,中國看來有望高速發展,因為坐擁14億人口,加上大量民眾剛剛步入中產階級。假設您的投資組合願意承擔這種風險,那麼SCHE可以是很好的選擇,讓您在20多歲開始就可涉足潛力巨大的新興市場。

20歲出頭應要大無畏

20多歲是進取投資的黃金歲月,以上各科技ETF都是理想的起步,可以開始為舒適的退休生活作好準備,如果您選中投資,甚至可以提早退休!

本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。

亞馬遜附屬公司 Whole Foods Market 行政總裁 John Mackey 是 The Motley Fool 董事會成員。

微軟附屬公司領英員工 Teresa Kersten 是 The Motley Fool 董事會成員。