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2019年強積金股票基金表現大檢閱

2019年即將過去,今年經歷過中美貿易戰及本地社會事件影響,香港及環球股市經過不少高山低谷,打工仔人人有份的強積金回報表現又會如何?今次為大家回顧股票基金的一年期回報,看看哪個投資類別及計劃強積金受託人跑出。

香港股票基金一年回報僅5%

今年香港股票受社會事件影響,多隻恒指成份股曾經跌至新低位,如果強積金持有香港股票基金亦無法倖免。香港股票基金最高五名的一年回報亦超逾5%,其中永明強積金香港股票基金表現最佳,一年期回報達5.45%,第二及第三中國人壽香港股票基金及景順強積金計劃緊貼在後,而最差的強積金計劃一年回報則只有0.55%。

香港股票基金最佳表現首5隻基金一年期回報):

受託人 計劃 成分基金 一年期回報
永明 永明彩虹強積金計劃 永明強積金香港股票基金-B類 5.45%
中國人壽 中國人壽強積金集成信託計劃 中國人壽香港股票基金 5.32%
銀聯信託 景順強積金策略計劃 中港股票基金-單位類別H 5.2%
中銀保誠 我的強積金計劃 我的香港股票基金 4.92%
銀聯信託 AMTD強積金計劃 AMTD景順香港中國基金 4.91%

資料來源:積金局;截至2019年11月30日;如同一基金不同類別只標示回報最佳者

北美股票基金回報出色

美股在中美貿易戰的陰霾下,2019年仍能反覆向上,北美股票基金,在眾多投資類別中回報排名前列,排名最好的是萬全強制性公積金計劃一年回報高達18%,投資組合包括Amazon (NASDAQ:AMZN)、MICROSOFT (NASDAQ:MSFT)及MASTERCARD (NYSE:MA)。排第二、三的的宏利MPF北美股票基金及中銀保誠北美指數追蹤基金回報亦有超過14%,就連在此類別中表現最差的計劃,回報也有8.75%。

美國股票基金最佳表現首5隻基金一年期回報):

受託人 計劃 成分基金 一年期回報
萬通 萬全強制性公積金計劃 美國股票基金 18.11%
宏利 宏利環球精選(強積金)計劃 宏利MPF北美股票基金 14.8%
中銀保誠 中銀保誠簡易強積金計劃 中銀保誠北美指數追蹤基金 14.56%
東亞 東亞(強積金)集成信託計劃 東亞(強積金)北美股票基金 13.56%
HSBC 恒生強積金智選計劃 北美股票基金 13.39%

資料來源:積金局;截至2019年11月30日

亞洲區股票基金最佳回報13%

亞洲區股票基金在過去一年同樣受到中美貿易戰衝擊,但隨著第四季氣氛緩和,亞洲股市反彈,亞洲區股票基金回升。在過往一年期回報中以銀聯信託為受託人的景順強積金策略計劃亞洲股票基金回報最佳,達12.95%,AMTD強積金計劃的AMTD景順亞洲基金緊貼其後。在亞洲區股票基金類別中,最差的強積金成份基金一年回報跌逾6 %,差異甚大。

亞洲股票基金最佳表現首5隻基金一年期回報):

受託人 計劃 成分基金 一年期回報
銀聯信託 景順強積金策略計劃 亞洲股票基金單位類別H 12.95%
銀聯信託 AMTD強積金計劃 AMTD景順亞洲基金 12.79%
中銀保誠 我的強積金計劃 我的亞洲股票基金 9.61%
滙豐機構 富達退休集成信託 亞太股票基金 9.07%
友邦信託 友邦強積金優選計劃 亞洲股票基金 8.24%

資料來源:積金局;截至2019年11月30日;如同一基金不同類別只標示回報最佳者

由此可見,就算選中同一個投資類別,如果使用不同的強積金計劃,回報差異甚大。雖然強積金僱主的累算權益不能隨便轉移,但仍可以轉移僱員供款部份往心儀的強積金計劃,大家可加強留意每個計劃的表現,在新一年加強資產配置。在有全年表現後,到時再和大家評估。

揀強積金要多角度考量

在選擇強積金基金時,大家最重要看個人投資目標及風險承受能力。另外,雖然一年回報有參考價值,但更應看重較長期如3年、5年及10年回報,因為強積金為長遠的退休投資,短期表現亦可能較受市場因素影響。除了回報外,受託人的服務質素及收費等也是選擇強積金要考慮的因素。

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